연말정산은 근로소득자의 세금 정산 절차로 매년 1월부터 2월까지 진행됩니다.
2024년 귀속 소득에 대한 연말정산은 2025년 1월부터 2월 사이에 이루어질 예정입니다.
이 기간 동안 국세청 홈택스의 '연말정산 간소화 서비스'를 통해
소득 및 세액 공제 증명자료를 확인하고 회사에 제출해야 합니다.
미리 준비하지 않으면 누락되는 자료가 생길 수 있으니, 연말부터 꼼꼼히 준비해두는 것이 중요합니다.
이 글에서는 연말정산을 미리 준비하기 위해 꼭 확인해야 할 7가지 체크리스트를 소개해 드릴게요.
소득 공제와 세액 공제를 최대화할 수 있는 실질적인 방법들을 정리했으니, 이번 연말에는 준비를 철저히 해보세요.
1. 소득 및 세액 공제 자료 미리 준비하기
연말정산 간소화 서비스는 1월 15일 전후에 오픈되지만, 누락되지 않도록 미리 필요한 자료를 점검해보세요.
- 기부금 영수증: 기부한 내역이 있다면 해당 단체에서 영수증을 발급받으세요.
- 의료비 영수증: 일부 병원은 홈택스에 자료를 등록하지 않으니, 직접 요청해 준비해야 할 수도 있습니다.
- 교육비 영수증: 본인이나 자녀의 교육비도 자료를 꼼꼼히 확인하세요.
- 월세 납입 확인서: 월세 공제를 받으려면 임대차 계약서와 납입 증빙 자료가 필요합니다.
2. 신용카드 사용 금액 점검
연말까지의 신용카드 사용 금액에 따라 소득공제를 받을 수 있습니다.
- 신용카드 공제는 총 급여의 25%를 초과한 금액에 대해서만 가능합니다.
연말까지 초과하지 않았다면 추가 사용으로 혜택을 늘릴 수 있습니다. - 신용카드보다 체크카드나 현금영수증의 공제율이 더 높으니, 이 둘을 활용하면 유리합니다.
3. 연금저축 및 IRP 납입
세액공제를 받기 위해 연금저축펀드나 **IRP(개인형 퇴직연금)**에 가입하거나 납입 한도를 채워보세요.
- 연금저축 및 IRP는 최대 900만 원까지 세액공제 혜택을 받을 수 있습니다.
- 연말까지 납입하면 이번 연말정산에서 바로 혜택을 적용받을 수 있습니다.
4. 가족관계 및 공제 대상 확인
부양가족의 소득 조건을 확인하세요.
- 공제 대상이 되려면 부양가족의 연소득이 100만 원 이하여야 합니다.
- 소득 초과로 공제 대상에서 제외되는 가족이 없는지 점검하세요.
5. 기부금 정리 및 추가 기부
연말은 기부 시즌으로도 유명합니다.
- 기부금은 세액공제 항목에 해당하며, 공제율은 기부처에 따라 다릅니다.
연말에 기부를 통해 세제 혜택도 받고, 나눔의 의미도 실천할 수 있습니다.
6. 비과세 항목 점검
급여에서 비과세 혜택 항목이 제대로 반영되고 있는지 확인하세요.
* 식대, 출퇴근 교통비, 자녀 학자금, 연장/야간/휴일근로수당 등
- 예를 들어, 출퇴근 교통비나 식대가 비과세 한도를 초과하지 않도록 조정이 필요할 수 있습니다.
7. 기타 팁
- 홈택스 회원가입 및 공인인증서(또는 공동인증서)를 미리 준비하세요.
자료 제출 시 바로 활용할 수 있습니다. - 연말정산 계산기를 활용해 예상 환급액을 미리 알아보는 것도 좋은 방법입니다.
미리 준비하면 연말정산 과정이 훨씬 간단해지고,
받을 수 있는 공제 혜택도 놓치지 않을 수 있습니다.
작은 준비로 큰 효과를 얻을 수 있으니, 올해는 여유롭게 정리해보세요!
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